Основные финансовые показатели:
* ВТБ получил прибыль по итогам года;
* чистая прибыль составила 212 млн долларов США по сравнению с 1,5 млрд долларов США в 2007 г.;
* кредитный портфель увеличился на 50,3% до 90,2 млрд долларов США благодаря значительному приросту как корпоративных, так и розничных кредитов;
* объем средств, привлеченных от клиентов, составил 37,5 млрд долларов США, объем частных вкладов вырос на 12,8% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года и составил 12,1 млрд долларов;
* доход от основной деятельности достиг 5,2 млрд долларов США, увеличившись за год на 71%;
* чистая процентная маржа возросла до 4,8% по сравнению с 4,4% в конце 2007 г.;
* расходы на резервирование увеличились до 3,2% от среднего объема кредитного портфеля с 1,3% в 2007 г.;
* коэффициент достаточности капитала по методике Банка международных расчетов составил 17%.
Финансовые результаты
Несмотря на сложные рыночные условия и необходимость увеличения расходов на резервирование, ВТБ показал положительный финансовый результат. Чистая прибыль по итогам 2008 г. составила 212 млн долларов США по сравнению с 1,5 млрд долларов США в 2007 г.
Активы группы ВТБ увеличились на 36% до 126 млрд долларов США по сравнению с 92,6 млрд долларов США в 2007 г. Поддержка, полученная группой ВТБ от Правительства РФ, позволила существенно укрепить позиции ВТБ как в корпоративном, так и в розничном сегменте бизнеса. Общий объем кредитного портфеля вырос на 50,3% по сравнению с 2007 годом до 90,2 млрд долларов США.
Объем средств на счетах клиентов сохранился на уровне 2007 г., составив 37,5 млрд долларов США. Благодаря расширению розничной сети продаж и стремлению населения обеспечить безопасность для своих сбережений посредством размещения средств в банках с государственным участием, средства физических лиц увеличились на 12,8% по сравнению с аналогичным показателем 2007 г. до 12,1 млрд долларов США. Средства на счетах корпоративных клиентов за год снизились на 3,6% до 25,5 млрд долларов США под влиянием значительного обесценения рубля во втором полугодии 2008 г. (около 60% корпоративных депозитов ВТБ были размещены в рублях). Также на динамику этого показателя повлиял частичный отток депозитов корпоративных клиентов в условиях ограниченного доступа к другим источникам фондирования.
Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода за вычетом разовых статей, вырос на 70,9% по сравнению с прошлым годом и составил 5,2 млрд долларов США, что отражает стабильный рост и повышение рентабельности как в корпоративном, так и в розничном кредитовании. Чистый процентный доход вырос на 78,7% по сравнению с 2007 г. до 4,6 млрд долларов США. Чистый комиссионный доход за вычетом разовых статей увеличился на 31,2% до 656 млн долларов США. Чистая процентная маржа до создания резервов возросла в 2008 г. до 4,8% по сравнению с 4,4% в 2007 г.
Доход от операций с ценными бумагами составил 41 млн долларов США, что стало отражением эффективной стратегии группы ВТБ в области торговых операций и хеджирования рисков, а также применения новой редакции МСФО 39. В целом портфель долговых ценных бумаг и акций ВТБ уменьшился на 53,2% с 12,8 млрд долларов США на конец 2007 г. до 6 млрд долларов США в 2008 г.
В четвертом квартале 2008 г. отчисления в резерв под обесценение выросли на 1,1 млрд долларов США по сравнению с 1,4 млрд долларов США за первые 9 месяцев 2008 года. Такое увеличение обусловлено устойчивым ростом кредитного портфеля ВТБ, а также ожиданиями дальнейшего ухудшения экономической ситуации. Учитывая негативные тенденции в экономике РФ, ВТБ увеличил резервы до 3,2% от объема кредитного портфеля по сравнению с 1,3% по итогам 2007 г. Доля просроченных и реструктурированных кредитов в кредитном портфеле до вычета резервов увеличилась до 2,4% к концу 2008 г. по сравнению с 1,4% на конец 2007 г. Коэффициент покрытия просроченных и реструктурированных кредитов резервами под обесценение по состоянию на 31 декабря 2008 г. находился на комфортном уровне 147,6%.
С целью ограничения роста просроченной задолженности в условиях кризиса ликвидности ВТБ внес ряд значительных изменений в процедуры кредитования, включая ужесточение стандартов выдачи кредитов и усовершенствование практики кредитного мониторинга. В конце 2008 года группа ВТБ приняла решение создать Долговой центр, задачей которого является оптимизация работы с проблемными заемщиками.
ВТБ продолжал улучшать структуру пассивов, в частности за счет частичного выкупа собственных еврооблигаций. Номинальная стоимость облигаций, выкупленных в четвертом квартале 2008 г., составила 1,4 млрд долларов США, доход от данной операции составил 349 млн долларов США.
Капитал
По состоянию на конец 2008 г. коэффициент достаточности капитала ВТБ по методике Банка международных расчетов составил 17%, увеличившись с 16,3% по состоянию на конец 2007 г. ВТБ уделяет пристальное внимание вопросу оптимального распределения капитала между всеми участниками группы ВТБ. ВТБ как банк с государственным участием заручился поддержкой государства, в том числе в вопросах фондирования и обеспечения Банка капиталом. В четвертом квартале 2008 г. коэффициент достаточности капитала сохранился на стабильном уровне благодаря привлечению субординированного кредита от государства на сумму 200 млрд рублей по ставке 8% годовых и со сроком погашения 11 лет.
В рамках планов докапитализации банковского сектора Правительство РФ объявило о намерении обеспечить возможность увеличения капитала первого уровня ВТБ на сумму до 200 млрд рублей, что позволит группе ВТБ продолжить наращивать кредитный портфель и поддерживать российскую экономику в 2009 году. Вопрос о дополнительной эмиссии акций будет вынесен на годовое Общее собрание акционеров в июне этого года. Процедура увеличения капитала, как ожидается, может завершиться к октябрю 2009 года.
Консолидированный баланс
Неаудированные результаты за 12 месяцев по состоянию на 31 декабря 2008 г.
(в миллионах долларов США)
Активы
Денежные средства и краткосрочные средства 14 162
Обязательные резервы на счетах в центральных банках 259
Финансовые активы, переоцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток 5 813
Финансовые активы, заложенные по договорам «репо», и финансовые активы, переданные на условиях займа 1 513
Средства в банках 10 482
Кредиты и авансы клиентам 86 984
Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 812
Инвестиции в ассоциированные компании 153
Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения 703
Основные средства 2 070
Инвестиционная недвижимость 148
Нематериальные активы 385
Отложенный налоговый актив 316
Прочие активы 2 048
Итого активы 125 848
Обязательства
Средства банков 13 231
Средства клиентов 37 503
Прочие заемные средства 28 888
Выпущенные долговые ценные бумаги 19 063
Отложенное налоговое обязательство 188
Прочие обязательства 5 924
Итого обязательства до субординированной задолженности 104 797
Субординированная задолженность 7 704
Итого обязательства 112 501
Собственные средства
Уставный капитал 3 084
Эмиссионный доход 8 792
Собственные акции, выкупленные у акционеров (15)
Нереализованная прибыль / (убыток) по финансовым активам, имеющимся в наличии для продажи, и от хеджирования денежных потоков (3)
Фонд накопленных курсовых разниц (1 853)
Фонд переоценки зданий 568
Нераспределенная прибыль 2 682
Собственные средства, принадлежащие акционерам материнского банка 13 255
Доля меньшинства 92
Итого собственные средства 13 347
Итого обязательства и собственные средства 125 848
Отчет о прибылях и убытках
Процентные доходы 9 809
Процентные расходы (5 242)
Чистые процентные доходы 4 567
Создание резерва под обесценение (2 482)
Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение 2 085
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с финансовыми активами, переоцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток 87
Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям выкупа собственных облигаций 349
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи (46)
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой (2 416)
(Расходы) / доходы за вычетом расходов от переоценки валютных статей 2 547
Комиссионные доходы 779
Комиссионные расходы -123
Доля в прибыли ассоциированных компаний 6
Создание резерва под обесценение прочих активов и обязательств кредитного характера (58)
Доходы от небанковской деятельности 127
Прочие операционные доходы 175
Чистые непроцентные доходы 1 427
Операционные доходы 3 512
Расходы на содержание персонала и административные расходы (2 711)
Расходы по небанковской деятельности (58)
Прибыль от выбытия ассоциированных и дочерних компаний -
Прибыль до налогообложения 743
Расходы по налогу на прибыль (531)
Чистая прибыль 212
Чистая прибыль, приходящаяся на:
акционеров материнского банка 218
долю меньшинства (6)
|
